Wealth Strategy & Management
Contact with us for any advice
Need help? Talk to an expert
+66 8 6311 1131
Wealth Strategy & Management
เราช่วยคุณประเมินสถานะการเงินปัจจุบัน วางแผนการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ตามเป้าหมายทั้งระยะสั้น–ยาว พร้อมการปรับโครงสร้างพอร์ตเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดความเสี่ยงในตลาดโลก
การวางแผนการเงิน
(Comprehensive Financial Planning)
การวางแผนการเงินเชิงรอบด้านครอบคลุมการประเมินสถานะการเงินปัจจุบัน การตั้งเป้าหมายระยะสั้น–ยาว เช่น การเกษียณ การศึกษาบุตร และกระแสเงินสด และการออกแบบแผนเพื่อบรรลุเป้าหมายเหล่านั้น รวมถึงการจัดทำงบประมาณ การบริหารหนี้ และการวางแผนภาษีที่สอดคล้องกับเป้าหมาย นอกจากนี้ยังรวมถึงการประเมินความเสี่ยง การจัดสรรสินทรัพย์ (asset allocation) และการเลือกเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสม โดยผู้ให้คำแนะนำมักออกแบบแผนที่สามารถปรับได้ตามการเปลี่ยนแปลงของชีวิตหรือสภาพเศรษฐกิจ เพื่อให้ลูกค้ามีความมั่นคงทางการเงินและเส้นทางที่ชัดเจนสู่เป้าหมาย
การลงทุน
(Investment Advisory)
บริการให้คำแนะนำการลงทุนมุ่งเน้นการสร้างแผนการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และระยะเวลาลงทุน ผู้ให้คำแนะนำจะวิเคราะห์สินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางเลือก เพื่อออกแบบพอร์ตที่มีการกระจายความเสี่ยงเหมาะสม นอกจากนี้ยังมีการติดตามพอร์ต ปรับสมดุล (rebalancing) และให้คำแนะนำเชิงภาษีและต้นทุนในการลงทุน บริการชั้นสูงอาจรวม robo-advisory, การลงทุนที่ยั่งยืน (ESG) และการลงทุนเฉพาะบุคคลสำหรับลูกค้ารายใหญ่ เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
การบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวม
(Family Office Services)
Family office ให้บริการบริหารความมั่งคั่งแบบครบวงจรสำหรับครอบครัวมั่งคั่ง ทั้งการบริหารสินทรัพย์ การวางแผนภาษี การจัดการทรัพย์สินดิจิทัล การจัดการทรัสต์และมรดก รวมถึงการประสานงานด้านกฎหมาย บัญชี และบุคลากรส่วนตัว (เช่น การจัดการอสังหาริมทรัพย์ บริการผู้ดูแล) บริการอาจแบ่งเป็น single-family office สำหรับครอบครัวเดียว หรือ multi-family office สำหรับหลายครอบครัว จุดเด่นคือการให้บริการเฉพาะบุคคล (bespoke) เพื่อรักษาและเพิ่มพูนทุนข้ามรุ่น การให้คำปรึกษาด้านการศึกษาและการเตรียมความพร้อมของคนรุ่นต่อไปก็เป็นองค์ประกอบสำคัญ
